سلاح نووي مالي..كيف يؤثر عزل روسيا عن نظام سويفت على الاقتصاد العالمي؟

كشفت وكالة "رويترز" الإخبارية، اليوم الأحد، أن القرار الذي أصدرته عدة دول غربية، أمس السبت، بفصل مجموعة بنوك روسية من نظام سويفت للتحويلات المالية، سيوجه ضربة قوية للاقتصاد في روسيا، إذ سيلحق أذى كبيرا بشركاتهم وبنوكهم في الوقت نفسه.

وتمثل جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (سويفت) شبكة مؤمنة للتراسل لضمان المدفوعات السريعة عبر الحدود، وقد أصبحت آلية أساسية لتمويل التجارة العالمية.

وستجد البنوك الروسية المحرومة من الاستفادة من شبكة “سويفت” صعوبة في التواصل مع البنوك الأخرى على المستوى الدولي حتى في دول صديقة مثل الصين، مما سيؤدي إلى إبطاء حركة التجارة ويزيد من كلفة المعاملات.

غير أن الحلفاء الذين توعدوا أيضا بفرض قيود على البنك المركزي الروسي للحد من قدرته على دعم الروبل، لم يعلنوا حتى الآن أسماء البنوك المستهدفة، وقال خبراء في العقوبات وخبراء مصرفيون إن ذلك يمثل خطوة حاسمة لقياس أثر القرار.

ونقلت "رويترز" عن إدوارد فيشمان، خبير العقوبات الاقتصادية في مركز أوراسيا بمجلس الأطلسي، قوله إنه إذا شملت العقوبات أكبر بنوك روسيا مثل سبير بنك وفي. تي. بي وجازبروم بنك فسيكون أثرها "هائلا جدا".

وقال خبير إن قرار استبعاد بعض البنوك من شبكة سويفت وليس كلها، قد يدفع بعض الكيانات الروسية إلى التحول لبنوك ومؤسسات كبرى متعددة الجنسيات غير خاضعة للعقوبات.

بعد الاتفاق الأمريكي الأوروبي.. ماذا يعني خروج روسيا من نظام سويفت ؟

نظام سويفت المالي: مستعدون لتنفيذ العقوبات ضد الكيانات الروسية

ومثل هذا التحول قد يسبب مشكلة للبنوك العالمية.

وقال كيم مانشستر، الذي تقدم شركته برامج تدريب على الاستخبارات المالية للمؤسسات: "هو فعلا خنجر في قلب البنوك الروسية".

وأكد سيرجي اليكساشينكو، نائب الرئيس السابق للبنك المركزي الروسي، والذي يعيش الآن في الولايات المتحدة، أنه من المرجح أن تضر العقوبات بالروبل الروسي بشدة عندما تفتح الأسواق يوم الاثنين، بما يؤدي لاختفاء كثير من الواردات المتجهة إلى روسيا.

وأضاف: "هذه هي النهاية لشطر رئيسي من الاقتصاد. فنصف السوق الاستهلاكية سيختفي".

لكن من الممكن التخفيف من حدة التداعيات إذا اقتصرت البنوك المعنية على البنوك المفروض عليها عقوبات بالفعل، وأتيح للبنك المركزي الروسي وقتا لنقل أصول لجهات أخرى، حسب ما قاله مصرفي روسي كبير سابق اشترط عدم نشر اسمه.

وقد استهدفت العقوبات الأمريكية السابقة على عدد محدود من البنوك الروسية بما فيها سبير بنك وفي. تي. بي القسم الأكبر من تعاملات يومية في الصرف الأجنبي قيمتها حوالي 45 مليار دولار تنفذها مؤسسات مالية روسية. 

واستهدفت تلك العقوبات حوالي 80 في المائة من كل الأرصدة المصرفية في روسيا.

وبديلا لشبكة سويفت، أنشأت روسيا شبكة خاصة بها اسمها نظام نقل المراسلات المالية.

ويقول البنك المركزي إن عدد المراسلات على هذه الشبكة بلغ نحو مليونين في 2020، أي حوالي خُمس حركة التراسل الداخلية الروسية، ويستهدف البنك المركزي رفع النسبة إلى 30 في المائة في 2023.

غير أن الشبكة الروسية التي تقيد عدد المراسلات وتعمل في أيام العمل الأسبوعية فقط واجهت صعوبة في ضم أعضاء أجانب إليها.

خلال الأيام القليلة الماضية وبينما كانت أوكرانيا تحث الدول الغربية على استبعاد روسيا من شبكة سويفت وأيدتها دول مثل بريطانيا، كانت دول أخرى مثل ألمانيا تشعر بالقلق من التداعيات المحتملة على اقتصادها وشركاتها.

ويوم الجمعة، قال وزير المالية الفرنسي برونو لو مير إن الاستبعاد من سويفت "سلاح نووي مالي".

وقال للصحفيين: "عندما يكون في يديك سلاح نووي تمعن في التفكير قبل استخدامه".

غير أن التيار تحول مع هجوم القوات الروسية على كييف وتبدد الآمال في حل دبلوماسي.

وفي وقت سابق يوم السبت، خففت ألمانيا التي تملك أكبر تدفقات تجارية من الاتحاد الأوروبي مع روسيا موقفها، وأشارت إلى أنها تبحث عن وسيلة لإخراج روسيا من شبكة سويف وفي الوقت نفسه تحاول تقليل الأضرار الجانبية.

وقال مانشستر المتخصص في التدريب على الاستخبارات المالية، إن الحظر سيجبر البنوك الروسية على مزيد من الابتكار في التواصل مع النظام المالي.

فمن الممكن أن تصبح المؤسسات متعددة الجنسيات التي لها عمليات ضخمة في العملات والبنوك المتصلة بشبكة سويفت المراكز الجديدة للتعاملات المالية من روسيا مع الخارج.